20
maj
Doradca finansowy, zgodnie z definicją, jest zawodem wykonywanym przez niezależnych i nie związanych z żadną konkretną instytucją finansową profesjonalistów, których zadaniem jest przekazanie klientowi wiedzy i informacji na temat jego majątku, jego ochrony oraz możliwościach jego rozdysponowania, doradca finansowy Toruń. Doradców finansowych możemy podzielić na dwie główne grupy:
- Profesjonalny doradca finansowy – może to być doradca zarówno zależny (związany z konkretną instytucją finansową), jak i doradca niezależny. Profesjonalny doradca finansowy kontakt z klientem zawsze zaczyna od dokładnego wywiadu określającego potrzeby i oczekiwania klienta co do inwestowania kapitału, zabezpieczenia siebie i swoich bliskich, świadczeń emerytalnych oraz potrzeb w zakresie ubezpieczeń. Wywiad jest podstawą do określenia podstawowych celów finansowych klienta oraz sporządzenia na piśmie planu finansowego, w którym doradca proponuje klientowi narzędzia i sposoby niezbędne do realizacji postawionych celów. Zatwierdzony plan finansowy zostaje podpisany przez obie strony, a od tej chwili doradca jest zobligowany do monitorowania realizacji planu finansowego klienta.
- Niezależny doradca finansowy jest niezwiązany z żadna firmą finansową i ma obowiązek przekazywać klientowi merytoryczną wiedzę, nie sugerując jednak zakupu produktów konkretnej instytucji. Za pomocą solidnej wiedzy doradca przygotowuje klienta do samodzielnego wyboru produktów dostępnych na rynku. W tym przypadku, kontakt doradcy z klientem nie kończy się na podpisaniu planu finansowego, a doradca ma obowiązek na bieżąco monitorować skuteczność zaproponowanych przez siebie rozwiązań poprzez regularny kontakt z klientem.