Doradca finansowy ma możliwość zatrudnienia w wielu miejscach, między innymi w firmach doradczych, firmach inwestycyjnych, firmach ubezpieczeniowych czy bankach. Zawód może wykonywać, jako zależny od instytucji finansowej lub niezależny w ramach samozatrudnienia. Miejscem pracy doradcy jest głównie biuro, ale zdarza się, że obsługuje klientów poza siedzibą, co wymaga…
Podstawowym obowiązkiem doradcy finansowego jest sporządzanie zindywidualizowanego planu finansowego dla swojego klienta, z uwzględnieniem jego potrzeb i oczekiwań inwestycyjnych. Doradca finansowy nawiązuje kontakt z klientem i jest to etap wstępny budowania relacji, niezbędny do wytworzenia prawidłowo ukształtowanego fundamentu zaufania. Następnie musi on podjąć się analizy sytuacji klienta, a…
Idealny kandydat do pracy na tym stanowisku powinien posiadać wiedzę w zakresie usług finansowych, przepisów prawa obecnie obowiązujących oraz specyfiki działania poszczególnych firm doradczych. Najlepiej, jeżeli legitymuje się wykształceniem wyższych z zakresu finansów i rachunkowości. Niezbędne są również podstawy psychologii, biegłe posługiwanie się językiem obcym oraz czynne prawo…
Zawody te często są ze sobą łączone i traktowane, jako synonimy. W rzeczywistości jednak nie są tożsame i wymagają uzyskania odrębnych kwalifikacji. Przede wszystkim zdobycie tytułu doradcy zawodowego nie jest uregulowanie prawnie. Doprowadza to do sytuacji, w której osoby posiadające różny stopień i kierunek wykształcenia, mogą się doradcą…
W sytuacji, w której sprawne zarządzanie aktywami firmy bądź finansami prywatnymi okazuje się problematyczne – skorzystanie z usług doradcy finansowego wydaje się, jak najbardziej zasadne. Na wstępie należy jednak postawić jasną granicę etymologiczną – mianowicie: prawdziwy doradca finansowy nie jest pośrednikiem finansowym. Profesjonalista w tej branży nie będzie…
Do czego służy weksel? Kiedy korzystamy z weksla? Czy korzystają z niego osoby fizyczny czy osoby prawne? Czy zabezpieczenie wekslowe mają rację bytu w dzisiejszych czasach? Kto najczęściej używa tej formy zabezpieczenia finansowego? W dzisiejszym poście postaram się opisać ten rodzaj zabezpieczenia finansowego oraz odpowiedzieć na najczęściej pojawiające…
Kiedy chcemy dokonać zakupu bądź skorzystać z jakiejś usługi, pierwszy research jaki robimy, to pytamy znajomych. Nie ma bowiem cenniejszych informacji, niż od znajomych, którzy skorzystali i są zadowoleni lub niezadowoleni. Bliżsi bądź dalsi znajomi zawsze będą przekazywać nam rzetelne informacje. W przypadku zachwytu, nie omieszkają się z…
Z pytaniem, czy warto korzystać z usług Doradcy Finansowego po raz pierwszy, najczęściej mamy styczność kiedy podchodzimy do tematu zakupu swojego własnego mieszkania. Mało kto przecież dysponuje wiedzą bankową, dzięki której jest w stanie na samodzielnie rozmawiać z bankami w celu negocjowania warunków udzielenia kredytu hipotecznego. Negocjacje z…
Mało osób zdaje sobie sprawę, że nawet siedząca praca doradcy finansowego może stanowić zagrożenie dla zdrowia i życia. Pomijam tu bóle kręgosłupa i pleców, wynikające z siedzącego trybu pracy. W biurze, podobnie jak w domu czy na dworze zdarzyć się może szereg różnych wypadków, które skutecznie odetną nas…
Odkąd tylko pamiętam moja mama pracowała w zawodzie doradcy finansowego – najpierw w banku, potem w dużej placówce doradztwa finansowego, doradca finansowy Sosnowiec. Nigdy na swoją pracę nie narzekała, zawsze ją lubiła i czerpała z niej naprawdę wiele przyjemności. Dużą zaletą były też niemałe pensje, jakie przynosiła co…