Kim jest doradca finansowy?
Ten zawód jest wykonywany przez niezależnych profesjonalistów. Wszechstronnie wykształceni specjaliści mają na celu przede wszystkim ochronę majątków swoich klientów. Doradca finansowy nie jest pośrednikiem, a do jego zadań należy m.in. zapewnienie płynności finansowej klienta indywidualnego czy przedsiębiorstwa. Poza tym pomaga on realizować cele finansowe takie jak kredyt, pożyczka, wybór funduszu emerytalnego czy ubezpieczenia na życie. Kwestie dotyczące definicji reguluje unijna dyrektywa oraz Europejska Federacja Doradców Finansowych i Pośredników Finansowych.
Sprawdź, na jakie stanowiska można aplikować
Doradca hipoteczny
Wyszukuje najkorzystniejsze z punktu widzenia klienta oferty kredytowe związane z zakupem mieszkania.
Doradca kredytowy
Szuka optymalnej oferty kredytu, a przy tym służy wiedzą z obszaru ekonomii i trendów rynkowych.
Doradca klienta w bankowości
Przyjmuje klientów indywidualnych lub korporacyjnych i prezentuje kompleksową, indywidualnie dobraną ofertę.
Doradca inwestycyjny
To zupełnie inny zawód, gdyż taki pracownik specjalizuje się w obrocie papierami wartościowymi.
Doradca finansowy – jak nim zostać?
Jakie studia musi ukończyć doradca? Czy dyplom jest niezbędny do wykonywania tego zawodu?
Jakie certyfikaty powinien okazać kandydat do pracy na stanowisku doradcy finansowego?
Czy każdy może myśleć o tym zawodzie? Jakie cechy osobowości są pożądane u kandydatów?
Szkoła
Zawód doradcy finansowego jest dość młody, a polskie prawo nie określa żadnych szczególnych warunków, jakie musieliby spełniać kandydaci. Zdarza się, że na stanowisko doradcy finansowego aplikują osoby z wykształceniem średnim, choć większe szanse na karierę w tej branży mają absolwenci studiów ekonomicznych. Większość doradców może pochwalić się dyplomem potwierdzającym ukończenie studiów wyższych z zakresu finansów, bankowości, zarządzania, prawa, międzynarodowych stosunków gospodarczych czy nawet psychologii.
Szkolenia i pasja
Wykształcenie wyższe nie jest jednak najważniejsze, a wiedza z obszaru produktów bankowych, w tym m.in. ubezpieczeń, kredytów czy funduszy inwestycyjnych. W tym fachu istotne jest podnoszenie kwalifikacji – w końcu prawo gospodarcze oraz system podatkowy stale się zmieniają. Aktualizowanie wiedzy, również z obszaru ofert banków czy towarzystw ubezpieczeniowych, jest w zawodzie doradcy finansowego zdecydowanie niezbędne. Chęć udziału w szkoleniach i zainteresowanie najnowszymi trendami świata finansów to absolutne podstawy.
Idealny kandydat
Kandydaci aplikujący na oferty pracy dla doradców finansowych, powinni zastanowić się nad tym, czy mają na pewno odpowiednie predyspozycje. Cechy pożądane przez pracodawców to w tym przypadku otwartość, analityczny umysł, odporność na stres oraz komunikatywność. Ponadto nie bez znaczenia pozostaje nienaganna prezencja i umiejętności sprzedażowe. Doradca finansowy jawi się jako osoba wiarygodna, której można bez obaw zaufać – w końcu klienci przekazują mu informacje na temat swoich oszczędności oraz długów.
OFERTY PRACY W FINANSACH
Ile zarabia doradca finansowy?
Płace na tym stanowisku mogą się bardzo różnić od siebie. Mediana wynagrodzeń wynosi 4290 złotych brutto. Trzeb mieć na uwadze, że w tym fachu bazuje się przede wszystkim na prowizjach, ale wielu pracodawców oczekuje gotowości do założenia własnej działalności gospodarczej.
Wynagrodzenie w finansach
Kto może liczyć na atrakcyjne płace w sektorze finansów lub w bankowości? Praca jako doradca finansowy może być w wielu przypadkach początkiem wielkiej kariery. Oto średnie zarobki (w zł brutto) na podobnych stanowiskach:
Jak wygląda przeciętny dzień doradcy finansowego?
To zależy m.in. od tego, czy pracownik działa na zlecenie klienta firmowego, czy indywidualnego.
Oto przykładowe obowiązki:
Kontakt z klientem
Obejmuje przede wszystkim udzielanie aktualnych informacji np. o bieżącej ofercie kredytowej banków.
Formalności
Przez doradztwo można rozumieć pomoc w wypełnianiu wniosków kredytowych czy polis ubezpieczeniowych.
Negocjacje
Doradca ma na celu wywalczenie możliwie korzystnych warunków dla swojego klienta np. w banku.
Śledzenie trendów
Doradca zna najnowsze zmiany w prawie, sytuację geopolityczną oraz ofertę usług i produktów bankowych.
Możliwości zatrudnienia
Jest ich dużo, a mowa m.in. o instytucjach finansowych, firmach consultingowych czy światowych korporacjach. Diagnozy ekspertów wskazują na to, że w finansach ogłoszeń o pracę nie będzie brakować. Co więcej, powstaje wiele specjalizacji, a szanse na rozwój w tym sektorze mają również humaniści. Zatrudnienia można szukać w wielu zawodach.
Doradca finansowy - praca
Dla kogo posada doradcy jest atrakcyjna? Jakich warunków można się spodziewać? Praca w finansach to kusząca perspektywa przede wszystkim dla młodych ludzi z wykształceniem ekonomicznym, w których sferze zainteresowań znajduje się gospodarka i polityka. Obowiązki zazwyczaj wykonywane są w biurze, a czasem z racji konieczności dojazdu do klienta, wymagana jest mobilność. Praca jako doradca finansowy to zajęcie dla osób otwartych na nowe doświadczenia i samodzielnych z rozwiniętymi zdolnościami interpersonalnymi. Płace na tym stanowisku często opierają się na systemie prowizyjnym, ale szanse na wyższe zarobki zależą nie tylko od talentu sprzedażowego i stażu pracownika, ale też od znajomości języków obcych.
Doradca finansowy przy kredycie hipotecznym
Specjalista ds. małych i średnich przedsiębiorstw
Doradca finansowy dla zadłużonych
Doradca ds. ryzyka kredytowego
Mobilny doradca
Planista finansowy
Czytaj naszego bloga
Zapoznaj się z najnowszymi artykułami z branży.
Bądź na bieżąco z tym co dzieje się na rynku pracy.
