Wybór odpowiedniego doradcy finansowego to nastręczająca nieraz wiele stresu. Ostatecznie powierzamy mu przecież swoje finanse i nawet jeżeli nie odbywa się to na zasadach bezpośredniości, musimy zaufać, że przyniesie zyski i poczucie finansowej stabilności.
Decyzja o wyborze doradcy jest niejako również decyzją o przyszłości, nic dziwnego zatem, że chcemy by była słuszna. Warto w takich sytuacjach polegać na poleceniach znanych nam osób – jeżeli dany doradca sprawdził się w ich przypadku, łatwiej nam będzie mu zaufać.
Kolejną kwestią jest podejście do klienta. Profesjonalny doradca finansowy musi umieć nas słuchać i zdawać odpowiednie pytania. Ważne, żeby potrafił dostosować nasze oczekiwania do możliwości i wytłumaczył krok po kroku kwestie, na których się nie znamy. Wyczucie naszych potrzeb i znajomość branży to zagadnienia kluczowe. Każdy jego krok powinien być nam znany zanim zostanie podjęty.
Jasne muszą być też zasady współpracy – forma wynagrodzenia powinna być zostać określona już na samym początku. Istotna jest także niezależność doradcy – jeżeli będzie on powiązany z jakąś konkretną instytucją, możemy być pewni, że optowanie właśnie za jej rozwiązaniami będzie leżało w jego interesie. A takich przypadków należy się wystrzegać.